Доверителното управление е персонализирана услуга за управление на спестяванията , чиято основна цел е да помогне на клиентите да постигнат финансовите си цели и да запазят парите си в дългосрочен план.
Доверителното управление предлага специализирана инвестиционна стратегия, съобразена с индивидуалните цели, толерантността към риск и ликвидните нужди на клиентите. То има редица предимства пред банковите депозити, защото това ниво на персонализация надхвърля значително това, което предлагат традиционните банки под формата на депозити, като осигурява по-всеобхватни стратегии за увеличаване и защита на средствата. При доверителното управление се оценяват спецификите на всеки клиент, за да се разработят индивидуални стратегии за управление на риска. Те помагат на клиентите да намерят правилния баланс между риск и доходност, като гарантират, че инвестиционните портфейли отговарят на финансовите им цели и същевременно намаляват рисковете. Доверителното управлението може да бъде сравнено с ушиване на костюм по поръчка, който е съобразен с всички особености на клиента.
Това управление позволява да се изготвят инвестиционни портфейли, които имат потенциала да постигнат по-добра доходност от инфлацията в дългосрочен план. Въпреки че банковите депозити могат да осигурят чувство за сигурност, те много често не успяват да се справят с инфлацията, което води до загуба на покупателна способност с течение на времето. Стратегиите, които могат да се използват посредством доверително управление, имат за цел да генерират възвращаемост, която би надвишила темпа на инфлация, като помагат на клиентите да запазят и увеличат богатството си в реално изражение.
Гъвкавият инвестиционен подход при доверителното управление осигурява достъп до широк спектър от глобални инвестиционни възможности, което позволява на клиентите да диверсифицират географски и да се възползват от възможностите за растеж на глобалните пазари. По този начин се намаляват рисковете, свързани с регионални икономически и геополитически рискове.
Портфейлите на доверително управление са конструирани от ликвидни инструменти. Това позволява лесно и бързо трансформиране на инвестицията в парични наличности. Това не е свързано със загуба на натрупаната доходност, което е валидно за банковите депозити.
Мениджърите, които управляват портфейлите на доверително управление, коригират динамично стратегиите в отговор на променящите се пазарни условия, икономическите тенденции и специфичните за клиента обстоятелства. Те извършват редовни прегледи на портфейлите, като при необходимост ребалансират разпределението на активите, за да поддържат съответствие с целите и рисковите предпочитания на клиентите. Този динамичен подход към управлението на портфейла максимизира възможностите и минимизира рисковете с течение на времето.
Този модел за управление на натрупани парични средства се е развивал в продължение на десетилетия, за да отговори на все по-сложните нужди на клиентите и на динамичния характер на финансови пазари. Отчитайки всички предимства на доверителното управление, споменати по-горе, съвсем логично, то е преобладаващият модел на инвестиране в почти всички западни страни.
