От 1 януари 2026 година, освен че страната ни приема еврото като официална валута, фондовата индустрия прави още една крачка към общото европейско финансово бъдеще.
Емблематично, на тази дата съвпада и официалното въвеждане на Европейската класификация на фондовете (European Fund Classification – EFC) у нас от Българската асоциация на управляващите дружества (БАУД) и съответно нейните членове.
Какво представлява Европейската класификация на фондовете?
Европейската класификация на фондовете е стандартизирана система за категоризация на инвестиционните фондове в цяла Европа, базирана на техните инвестиционни стратегии, видове активи и рискови профили. Класификацията е разработена от Европейската асоциация за управление на фондове и активи (EFAMA) в сътрудничество с националните асоциации и представители на сектора.
Нейната цел е да създаде обща рамка за класификация на инвестиционните фондове в Европа чрез групиране в ясно дефинирани партньорски групи според техните цели, стратегии, разпределение на активите и географска експозиция.
Защо възприемането на тази класификация е важна стъпка?
Най-ясно казано, фонд, класифициран в дадена група според тази обща рамка, ще бъде лесно и бързо сравним по инвестиционен обхват и рисков профил с други фондове със същата класификация, независимо от страната, в която е създаден.
БАУД за Европейската класификация на фондовете
Наталия Петрова, председател на БАУД, коментира:
“Официалната класификация на българските UCITS фондове по Европейската класификация на фондовете (EFC) ще повиши видимостта на нашата фондова индустрия, ще даде повече възможности на инвеститорите и професионалистите за по-добра оценка на инвестиционните възможности и ще стимулира трансграничните транзакции — отбелязвайки важна стъпка към пълната интеграция на капиталовите пазари в България в общия пазар на ЕС и развитието на Съюза на спестяванията и инвестициите.”
Какво е Съюзът на спестяванията и инвестициите
Инициативата на Европейската комисия „Съюз на спестяванията и инвестициите“ е стратегическо начинание, целящо развитие на капиталовите пазари в ЕС чрез насърчаване на гражданското участие в инвестиционни дейности, подобряване на финансовата грамотност и създаване на по-широки възможности за спестяване